Rok 2025 máme za sebou a je čas na moji oblíbenou tradici, transparentní rekapitulaci mých investic. Kolik jsem investovala a jak rostlo mé portfolio? A jak se mi podařilo vydělat díky investování přes 1 000 000 Kč za pět let, a to téměř bez práce? To ti ukážu v článku.
Poslední rok byl v mém investičním portfoliu trochu nudný a moc se toho nestalo, poprvé jsem se proto rozhodla vzít shrnutí z trochu jiné perspektivy. Místo klasického souhrnu za poslední rok se společně podíváme zpátky až do roku 2021.
Ukážu ti celý můj investiční příběh – jak moje portfolio rostlo, klesalo a co mi přineslo v posledních 5 letech. Tak pojďme na to!
Kolik mi vydělaly mé investice v 5 letech?
Na začátek se podíváme na růsty mého akciového a krypto portfolia v jednotlivých letech. Kolik rostlo mé portfolio každý rok procentuálně a kolik to dělalo v reálných číslech? Pod čísly si můžeš rozkliknout také konkrétní články s mým shrnutím z posledních let.
Na grafu můžeš vidět růsty a poklesy mého akciového a krypto portfolia v reálných číslech v posledních 5 letech.
2025:
- Akciový trh: +4,87 % = zisk +112 452 Kč
- Krypto: -20,27 % = ztráta -139 275 Kč
2024:
- Akciový trh: +25,88 % = zisk +425 273 Kč
- Krypto: +138,39 % = zisk +399 564 Kč
- Článek: Vývoj mého portfolia v roce 2024
2023:
- Akciový trh: +19,46 % = zisk +240 676 Kč
- Krypto: +151,26 % = zisk +173 101 Kč
- Článek: Vývoj mého portfolia v roce 2023
2022:
- Akciový trh: -15,17 % = ztráta -173 215 Kč
- Krypto: -62,96 % = ztráta -194 500 Kč
- Článek: Vývoj mého portfolia v roce 2022
2021:
- Akciový trh: +14,87 % = zisk +86 755 Kč
- Krypto: +49 % = zisk +71 876 Kč
- Článek: Vývoj mého portfolia v roce 2021
Můžete tedy vidět, že některé roky jsem byla výrazně v mínusu, jiné zase v plusu. Celkově mi moje investice za posledních 5 let přinesly zhruba 1 000 000 Kč (když počítám dohromady akciové portfolio + krypto portfolio). Nyní se podíváme na celkové shrnutí posledních 5 let v konkrétních číslech nejprve pro akciové portfolio a pak zvlášť pro krypto portfolio.
Akciové portfolio: Růst 9,63 % ročně
Pojďme tedy na konkrétní čísla z mého investičního portfolia. Moje investice na akciovém trhu rostly v letech 2021 až 2025 průměrně o zhruba 9,63 % ročně. Výnos akciových trhů se obvykle uvádí kolem 7 % ročně v dlouhodobém horizontu, v posledních letech jsme dosahovali vyšších růstů, v mém portfoliu to bylo přes 9,5 % ročně, což je příjemné! 🙂
V přehledu níže můžete vidět vývoj mých investic na akciovém trhu za posledních 5 let.
Chtěla bys také vidět vývoj svého vlastního portfolia? Mrkni na můj video návod na to, jak používat program Portfolio Performance, který je ZDARMA!
Co znamenají čísla na obrázku?
Pojďme si zopakovat, co přesně znamenají čísla na obrázku výše a jaké byly zisky z investic.
Vnitřní výnosové procento prozrazuje průměrný roční růst mých investic. V posledních 5 letech rostly mé investice na akciovém trhu zhruba o 9,63 % ročně.
Absolutní změna ukazuje absolutní změnu v mém portfoliu v korunách. Tedy na konci roku 2025 mám investováno o 2 100 505,75 Kč více, než jsem měla na konci roku 2020. Pozor, toto NEJSOU růsty mých investic, jsou zde započítány i peníze, které jsem investovala v průběhu posledních 5 let.
Delta za sledované období zobrazuje výnos mých investic v korunách, tedy kolik mi mé portfolio vydělalo růstem (nezrealizované zisky) a dividendami (zrealizované zisky) za posledních 5 let. Dohromady mi mé akciové a ETF portfolio přineslo 691 989,08 Kč. Později v tabulce uvidíš, kolik přesně činil růst hodnoty portfolia a kolik dividendy.
Roční výnosy v teplotní mapě ukazují, ve kterých letech jsem byla v plusu, ve kterých v mínusu a o kolik. Vidíš tam, že pouze v roce 2022 jsem byla v mínusu a ostatní roky v plusu – bylo to tedy pro mé portfolio (jako pro celý akciový trh) vydařených 5 let.
Z čeho se skládá zisk přes 690 000 Kč?
Tady je ještě podrobnější celková kalkulace mého portfolia na akciovém trhu za posledních 5 let v korunách.
Kapitálové výnosy (Capital Gains) značí růst mých investic, které jsem neprodala, tedy jejich hodnota 645 580,03 Kč se může každý den měnit.
Realizované kapitálové výnosy (Realized Capital Gains) pak znamenají investice, které jsem prodala se ziskem. I když většinu portfolia držím dlouhodobě, v roce posledních 5 letech jsem prodala některé své investice, kterých jsem se chtěla zbavit, a zrealizovala na nich zisk 21 179,80 Kč.
Výnosy (Earnings) jsou shrnutím dividend, které jsem obdržela na účet. V posledních 5 letech jsem obdržela v dividendách 41 052,61 Kč.
Odečtou se poplatky brokerovi (Fees) v hodnotě 7 961,58 Kč a daně (Taxes) v hodnotě 7 861,55 Kč.
Přidají se moje vlastní vklady (Performance neutral Transfers), investovala jsem sama 1 408 516,67 Kč, a jsme na konečné aktuální hodnotě mého portfolia na akciovém trhu.
- Počáteční hodnota mého portfolia (Initial value) 1. ledna 2021 byla 461 659,52 Kč
- Konečná hodnota portfolia (Final value) 1. ledna 2026 byla 2 562 165,27 Kč
Zisky z investic u portfolia na akciovém trhu
V posledních 5 letech, tedy od začátku roku 2021 do konce roku 2025 vyrostlo moje akciové portfolio o zhruba 690 000 Kč. To znamená růst zhruba 11 500 Kč měsíčně. Procentuální růst je podobný, jako byl růst akciových trhů, protože se nesnažím trhy porazit, ale jejich vývoj kopírovat. Proč vlastně?
Investování mi díky tomu nezabere skoro žádný čas. Na začátku jsem si nastavila automatické příkazy, které za mě investují každý měsíc bez toho, abych pro to musela cokoliv dělat. Protože nechci trávit čas investováním a sledováním toho, kterou společnost právě teď koupit, tento způsob mi vyhovuje.
Mohu trávit svůj čas s rodinou, přáteli, aktivitami, které miluji, a přitom vím, že moje investice pracují pro moji pohodovou budoucnost. Nemusím se obávat, že bych v důchodu neměla dostatek peněz na život. Také vím, že pokud se v životě dostanu do nějaké nečekané situace, budu v pohodě, protože mám dostatek vlastních prostředků na to, abych to zvládla.
TIP: Začni také investovat v roce 2026! Nepřemýšlej stále nad tím, jestli je právě teď pro tebe ta správná doba. Pusť se do investování pomalu a pozvolna po nižších částkách. Na těch se investování naučíš a v budoucnu z něj nebudeš mít strach. Věř mi, že se to dlouhodobě opravdu vyplatí!
Chceš si postavit své vlastní investiční portfolio, které ti pomůže vybudovat bohatství? Právě teď se můžeš přidat do našeho lednového akcelerátoru, kde si za 6 týdnů vytvoříš kompletní investiční portfolio, které bude pracovat pro tebe! POZOR: Akcelerátor pořádám jen jednou za rok v lednu. Máš čas se přidat do půlnoci 12.1.2026, následující den začínáme!
Krpyto portfolio: Růst o téměř 20 % ročně
Bitcoin v mém portfoliu rostl v posledních 5 letech o 19,57 % ročně. Pokud bych ale tento článek psala o měsíc dříve, mohlo to číslo vypadat úplně jinak! Jak už asi víte, tak kryptoměny jsou mnohem volatilnější než akciové trhy. Znamená to, že jdou více nahoru a dolů a mají potenciál velkého růstu, ale také velkých poklesů ve velmi krátké době.
Výnos mého krypto portfolia v posledních 5 letech – investuji pouze do Bitcoinu, jiné kryptoměny nemám.
Do kryptoměn jsem za posledních 5 let investovala 100 000 Kč a přinesly mi zisk 309 016,32 Kč. To je velmi zajímavý růst, a to i přesto, že v posledních měsících krypto poměrně výrazně klesalo. Kryptoměny urychlují růst, ale také zvýrazňují poklesy portfolia. A s tím je potřeba počítat. Pokud dokážete poklesy kryptoměn bez problémů zvládat, mohou být za mě zajímavým „boosterem“ vašeho investičního portfolia.
Mé akciové a krypto portfolio mi dohromady v posledních 5 letech přineslo růst 1 000 000 Kč. Bez toho, abych musela každý den sledovat grafy a vybírat konkrétní společnosti. Proto považuji tyto dvě investice za nejzajímavější investice v ohledu náročnost ná správu/výkon.
20 milionů na důchod z ETF portfolia
Ze všech svých investic mám nejraději své ETF portfolio. Je pro mě symbolem jednoduchosti, spolehlivosti a dlouhodobé stability. ETF fondy mají za sebou desítky let historie, jsou maximálně transparentní a dají se snadno automatizovat. Díky tomu nemusím každý měsíc něco řešit – investice běží za mě.
Síla složeného úročení
To, co dělá ETF portfolia opravdu výjimečnými, je jejich potenciál růstu díky složenému úročení. A ten opravdu stojí za to. Abych uvedla konkrétní příklad:
Pokud bych svých 2,5 milionu korun, které mám zainvestované pouze v akciovém portfoliu, nechala růst a následujících 25 let do nich nijak nezasahovala – ani bych nepřidávala nové peníze – a dosahovala stejného zhodnocení jako v posledních letech (kolem 10 % ročně), v 65 letech bych měla přibližně 20 milionů korun. Ano, je možné, že průměrné roční růsty budou nižší, ale i s nižšími ročními růsty (například kolem 7 %) to budou zajímavé částky.
Jedná se o částku, která může naprosto změnit podobu mého důchodu. A právě tato dlouhodobá perspektiva je důvod, proč ETF portfolia považuji za jeden z nejrozumnějších nástrojů pro budování finanční budoucnosti.
Čas je při růstu akciového portfolia náš nejdůležitější pomocník. Pokud chceš také odejít do důchodu v pohodě, začni na tom pracovat co nejdříve. Jakmile si své investice jednou nastavíš, budou pracovat pro tebe a ty můžeš nerušeně pokračovat ve svém životě. A může ti to opravdu změnit život.
Pomůžu ti vytvořit vlastní investiční portfolio už za 6 týdnů! Právě teď se můžeš přidat do našeho lednového akcelerátoru, ve kterém si krok za krokem sestavíš kompletní portfolio, které začne pracovat pro tebe a tvoji budoucnost. Přihlásit se můžeš pouze do půlnoci 12. 1. 2026 – den poté společně startujeme!
Zde jsou ještě recenze účastnic akcelerátoru v loňského roku:
Pozn: Veškeré informace na webu jsou určeny pouze ke studijním účelům. Autorka není finanční poradkyní, neposkytuje poradenství a informace neslouží jako konkrétní investiční doporučení. Investování je rizikové a minulé výnosy nezaručují budoucí zisky.
